年度财务工作计划

　年度财务工作计划

　为全面弄好 20xx 年全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：

　（1）根据公司目标，进 1 步弄好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要 1 环，与全面做好财务工作息息相干。在明年的工作当中，要进 1 步加强对生产，采购，销售的费用预算指点与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

　（2）认真研究市场，结合开发产品和市场的需求，弄好 ISO9000，ISO14000 质量认证。公司已走上了良性发展的快车道，产品经营质量不断提高，企业资产得到进 1 步净化与整合，可以进 1 走优化资本结构。从我们公司的第 7 年末资产负债表可以看出，其资产负债率在36.52%，对 1 个制造业企业来讲，是 1 个负债偏低的结构，这证明该公司偿债能力较强，未来盈利空间较大。

　再从其负债结构分析，活动负债 910 万元，占负债总额的39.06％，长时间负债 1420 万元，占负债总额的 60.94％。由此可以看出，公司较多的选择了低风险的融资决策，虽然长时间负债能带来较低财务风险的财务杠杆利益，但其融资本钱比短时间负债高。如果公司高层有足够能力筹集短时间负债，并且能够循环使用短时间负债或能用新债偿还旧债的话，那末，较多的使用短时间负债能够提升公司价值。对 1 个公司来说，短时间负债和长时间负债应当保持 1 个适当的比例，过量的短时间负债或长时间负债对公司的经营都会产生不利影响。所以，公司在以后的 1 年发展里，准备适当的提高短时间负债的比例，增加短时间借款来张罗资金，实现充分利用到短时间负债和长时间负债的好处，取长补短。

　（3）减少费用开支。坚持费用管理“算、控、降”3 字诀，算是全面预算，将费用按预算分解到各部门。控是严格预算管理，超过预算的 1 律从个人月奖中扣回，实行“定额包干、责任到人、超支自付、节俭嘉奖”的管理办法。降是按上年实际费用，每一年下浮 1 定比例肯定费用总额，进 1 步完善财务公然制度，逐项剖析费用成因，通过分工明确，层层把关，促使各总站挖潜节支、梗塞漏洞。

　以下是工作计划频道为大家整理的学校财务 20xx 年度工作计划，供大家参考。更多浏览请查看本站工作计划频道。

　～年行将开始，在上年财务管理工作经验的基础上，细致分析我校以后发展情势，制定财务工作计划以下：

　1、进 1 步巩固会计核算改革工作 ?

　弄好会计核算是做好学校财务工作的基础,因此,必须在巩固会计核算改革的基础上,进 1 步规范会计基础工作,提高会计核算的水平。

　2、进 1 步加强财务系统信息化建设 ?

　去年年底陆续上了单位工资、财政供养人员信息及年初上了单位预算编制系统软件，因此要加强财务人员计算机操作水平，加强财务系统信息化建设。

　3、加强会计人员的业务培训,提高会计人员的整体核算水平 ?

　4、管好、用好各种经费 ?

　特别管好、用好中央下拨的义务教育保障经费，严格依照文件精神履行，不得用于人员支出、项目支出、和偿还债务等。

　5、做好收费工作 ?

　做好两学期的学生收费工作，严格依照 1 费制收费标准收费，做到收费标准公然公示，接受社会监督。

　6、增强学校财务收支的透明度 ?

　每季度公示 1 次，让每位教职工心里有数。并在教代会上作财务工作报告，接受全部教职工的监督。

　回顾过去，展望将来，***房地产公司在规复中渐渐步入欣欣向荣，新的 20xx，财务部在包管工作顺利进展并取得长足的进步的同时，更要戒骄戒躁，连续保存 20xx 年的奋发斗志，同时连续的发觉并补充工作中的不敷，在包管作为公司核心的财务机构平常运作的条件下，将财务的办理进步到 1 个新的层次！是以，财务部对富裕豪情的 20xx 年作出了以下的展望和筹划：

　1、 进 1 步加强员工的本钱掌控意识，严厉掌控借支的审批流程，层层把关，固然，这个工作与各个部份的直接分担经理的办理是分不开的；同时，财务部将加强对新职工的本钱费用报销和掌控的宣扬，老职工带新职工，把***严厉借支，节省费用，7 天冲账的精良风格连续下去；对付项目标请款严厉审批制度，经理 1 支笔制度，对项目标冲账报销严厉根据借支明细审批，超过借支范畴的请款除特别许诺外，财务同等不得核销认真人借支，并按公法律则收回借款或从工钱扣除。

　2、 加强来往款项的催收力度，必要各项目总监尽力互助财务的此项工作，对各个项目标平常回款，根据公司财务部订定的佣金结算办理方法严厉要求各项目部销售秘书按时报交销售报表和佣金结算表，除法定节假日外，财务部每月 5 日左右对各项目所报数据归总，向董事办上报当月资金收付筹划。

　3、 配备财务人员：财务部工作量日渐加强，鉴于如今财务工作在运作尚好，本着为公司节省人力资本本钱的原则，财务发起最少增加 1 名主管管帐，认真平常账务处理及本钱费用报销考核把控，出

　纳除认真平常出入及资金收付筹划外，加强来往款项的催要工作，本钱管帐认真根据公司的绩效考核方案进行公司人力资本本钱提成的核算，另帮忙来往款项的清欠工作。

　4、 配备金蝶升级版财务软件及多端口：最少配备 3 个财务软件端口，董事办 1 个端口，主管管帐 1 个端口，出纳 1 个端口，各负其职，出纳认真现金银行流水账记账核对兼负凭据考核，管帐认真收、付、转扫数内、外账务处理，董事办配置查问功效，及时进入账务系统，进行现金银行查问，如许就必须具有 1 个条件，扫数出入产生时，由经手人将手续完好的单子直接转达给管帐、出纳同时记账，如许就均衡了平常的平常工作量，不会显现平常出纳忙，月底管帐忙，并且管帐出纳同时做了相称 1 部份反复工作，月底查对账务也很噜苏费时的环境，工作起来更加高效，有序，时效性和监控性更强。由此，财务办理更加典范，流水化，分工明了，并且董事办经过议定本身的查问端口可以随时明白公司资金状态，便于董事长统筹安排和临时资金调配。

　5、 平常工作：认真结束每月原始凭据考核、纳税报告，凭据装订和财务档案、代办筹谋等公约办理，现金银行出入，提成核算发放，账务查对和来往款项催收等平常工作，包管不出错误，做好资金安排，包管公司资金平常运作。

　6、 其他：互助其他部份结束公司交给的其他工作。

　1、医院财务工作计划 ?

　1、在财务会计核算上：完善收入，费用支出及退费和代金券发放回收核算的各项制度，加强监督；完善利润预测，资金预算的准确性，构成预算体制下的财务运作及分析体系。

　2、在管理睬计核算上：加强物流周转次数，有效控制资金利用

　率，实行物质安全库存量管理，科室限量备用及领用制度，提倡节俭使用减少消耗，利用电脑信息系统建立安全库存量预警提示；加强进货本钱的监督，完善进货（包括新产品、新物资）的报批程序及合同管理；加强各项售价（包括产品、物资）的报批程序及信息系统管理，制定最低售价的信息预警提示；加强广告费用的预算及履行的报批程序及合同管理，加强预决算的分析及有效广告投放如：（版面的公道散布等）的统计分析体系，配合营销策划部提供有效的统计数据以供领导决策；细化收入与本钱的配比结构，建立收入与本钱对接的电脑信息系统，实现毛利在信息上的及时反应，完善实现收入制及收款制两种不同核算体系共存的信息表露系统。

　3、税收策划上：配合总部的管理要求，做好本院在税收工作上的公道性安排，加强完善各项帐证管理，做好各项税种的预算及核算工作；实现柜员机，刷卡机、现金交款共存的局面为医院的收入管理创造良好的环境。

　2、医院财务人员目标管理 ?

　在收入与本钱的关系上进行理顺，做到配比的公道性。分项目分分部门核算材料。本钱上按收入的配比原则进行完善细化进行分类，辨别好手术中材料领用，销售类的物质发出特别对科室领用，免费领用等加强监督。

　3、价格管理 ?

　1、医院物质（包括假体材料）进货上加强合同管理体制，对新产品新物质严格把关，配合领导层对医院使用物质，销售产品结构公道开发等的决策提供准确的数据根据，对药品，零星的医用物质等实行不定期的价格询查制度。

　2、营销策划部实现大小开支项目在统 1 预算报批的情况下履行，

　按项目开支明细核定价格进行报销核算。

　3、对医院的各手术、医治项目的收费价格依照部门提议，财务测算本钱后报批的程序进行，并逐渐完善电脑信息系统的最低限价录入，实现底价预警提示。

　20xx 年，院领导对我们财务部明确了要求，每一个人都责任重大，为了完成工作任务，特制定计划以下：

　1、加强固定资产、医疗装备管理 ?

　加强配合医院领导的决策，对固定资产的结构进行有效的分类、整理出重复可退出的装备进行清算，建立新增新建购置资产的审批制度，建立平常维修保养及定期检验制度，建立报废及转移资产的交接手续，对资产建卡建档的管理体制，确保资产的公道配量，高效运作。

　假体：假体存货量已进行品种、规格、结构上的安全库存量设置，目前库存量已大部份超越安全库存数，只能继续消耗，少进多出的原则逐渐加速存货周转，并进行换货处理，目前只余下麦格的假体在换货上存在很大难度。

　医用物质及药品：目前药品已实现科室备用，科室领用在发货上进行限量控制以增进节俭及减少消耗，照实行定额定量或与实现收入挂钩的原则，尚难于操作，医用物质及药品目前已进行公道归类但未进行安全库存量的设置。

　化装品：目前品种构成上较为简单难以建立本院独有的品牌概念，特别是配合生活美容部在护理用品、收费项目设置上难以体现层次感，销售的化装品特别是雅漾产品毛利低，却又是本院的主销产品，产品品种构成上没法突出主次项目，制约本院的营利性收入。

　目前对物质的采购仅化装品在合同管理上已逐渐进行，但并未真正完善及落实体现合同制管理的原则，其他医用物质、假体由于有

　稳定的供应商运作，或是零星临时采购均未实现合同制管理，在换货、退货及结算上特别是化装品有效期限管理上存在很大的被动局面，不利于物流周转的监督与控制。

　2、平常工作管理 ?

　1、严格履行现金管理和结算制度，逐日认真核对现金与日记账账目，发现现金金额不符，做到及时查询及时处理，每个月按银行对账单做好对账工作认真做好未达账项调理表。

　2、及时收回医院各项收入，开出收据，大额现金及时存入银行，存在座支现金现象。

　3、根据会计提供的根据，及时发放职工工资和其它应发放的经费。

　4、坚持财务手续，严格审核算（发票上必须有经手人、验收人、审批人签字方可报帐），对不符手续的发票不予付款。

　5、为配合医院发展需用，协同本部门主管 1 同完成公户银行工作事宜，和开立银行承兑汇票账户等。

　随着不断的学习和深入，我对本职工作有了更深入的理解，相信在新的 1 年里可以更加出色的完成工作任务。

　为了使财务工作更好地为统计事业的发展服务，加 强财务管理，完善各项财务制度，做到财务工作长计划、短安排，使财务工作在规范化、制度化的良好环境 中更好地发挥作用。特拟定 20xx 年财务工作计划。

　1、 指点思想 ?

　坚持党的各项方针政策，遵照财经纪律和各项规章 制度，根据本单位的实际，不断完善各项管理制度，加 强财务管理，努力开源节流，使有限的经费发挥真实的 作用，为统计工作提供财力物力上

　的保证。

　2、 目标任务 ?

　1、 认真贯彻省统计局 2006 年财务工作要点，并将 精神在全市统计系统的财务工作中认真贯彻履行。

　2、 按省财基处和市财政局的要求，按时上报全市统 计系统和行政经费财务月、季度财务报表，作到账表 1 致。

　3、 按省统计局、市财政局的要求，认真弄好 2006 年地方经费和统计事业费的年度预决算工作。

　4、 深入基层指点县区统计局中央统计事业费的财务 管理工作，展开内审及离职审计。

　5、 加强财务管理、完善财务管理制度，努力开源节 流，为统计工作和普查工作的正常展开提供财务保证。

　6、 管好用好全市各项普查工作经费，做到专款专 用，不挤占挪用。

　7、 加强财务基础工作，认真学习《会计法》和财务 电算化知识，做到会计业务精、电算化处理帐务技术熟练。

　8、 加强对各种费用开支的核算，按机关管理制度的 规定，按月落实到科室，定期公布。

　9、 积极其领导出谋划策，在财务管理工作中起到助 手和顾问的作用。

　3、 措施 ?

　1、 加强对财务工作的领导，坚持局队领导的开支由 局长审批，其余开支由协助局长分管财务的领导审批， 大额开支由集体讨论决定，做到民主理财、财务公然。

　2、 财务人员必须按岗位责任制，坚持原则，秉公办事，做出

　榜样。

　3、 充实完善的财务管理制度，在反复征求职工意见 的基础上，由局党组决定后，坚决履行，不能走样。

　4、 财务人员必须认真学习财务管理的有关规定，在财务活动中认真履行。

　5、 弄好财务基础工作，做到帐目清楚，帐证、帐 实、帐表、帐帐符合。使财务基础工作规范化并达标升级。

　6、 弄好县区电算化培训，今年举行 1 期培训班，争 取年底能计算机处理年报。

　7、 加强党风廉政建设，有良好的职业道德，发扬勤 俭节俭的精神，当好家理好财。

　4、 考核办法 ?

　（1）、市局财务人员年度考核严格按局机关管理办 法履行。

　（2）、对县区的财务工作，按以下考核办法履行。

　1、每季度报送财务报表作好记录，定期公布。

　2、年报必须在规定的时间内报送，凡不在规定时间报送的 1 律视为迟报，并按考核办法扣分。

　3、 在内审、财务检查中，发现财务基础工作不扎 实，帐务处理不规范的县区，按考核办法扣分。

　1、进 1 步巩固会计核算改革工作 ?

　弄好会计核算是做好学校财务工作的基础,因此,必须在巩固会计核算改革的基础上,进 1 步规范会计基础工作,提高会计核算的水平。

　2、完善财务制度建设 ?

　我们将在 XX 年制度建设的基础上，进 1 步制定和完善 1 些校内

　财务规章制度，诸如：《**大学非贸易非经营性外汇财务管理办法》、《**大学 2 级核算单位会计工作制度》等，使会计工作有 1 个更加完善的制度环境。

　3、进 1 步加强财务系统信息化建设 ?

　我们将进 1 步开发财务专网在财务管理和会计核算中的作用；进 1 步加强财务处网页建设，做好财务信息的平常发布工作，方便教师查询，提高办公效力；完善内部报表制度，开发财务分析系统，为决策提供科学根据。

　4、配合后勤部门做好社会化改革工作 ?

　从财务角度认真总结 XX 年后勤改革的经验，修订和完善后勤单位的经济管理办法，使其在自我发展的轨道上实现良性循环；设立后勤专管员了解后勤财务状态，帮助主管校上进行后勤理财；扩大后勤改革的范围，制定饮食服务中心、接待服务中心等部门的管理办法，配合后勤部门把后勤改革推向深入。

　5、加强会计人员的业务培训,提高会计人员的整体核算水平 ?

　XX 年将定期对会计核算和使用天财财务软件进程出现的问题对会计人员进行业务培训。结合 XX 年的决算和总复核中发现的问题，有针对地对 1 些重点科目进行讲授。

　6、拓宽、完善天财软件在管理上的利用 ?

　XX 年将重点开发为各系财务负责人和系会计人员使用的财务报表分析系统和开发离职审计的财务指标评价系统。

　7、管好、用好各种专项经费 ?

　做好”211”工程的验收检查及财务文件的归档和财务数据和财务统计分析工作。掌握”985”经费的使用计划(计划),加强平日管理、检查、分析和控制工作。

　8、清算会计档案库,开发票据管理软件 ?

　对所有的会计档案进行整理、清查和分类,开发票据管理软件,加强票据的管理和监督。

　9、完成助学金 1 级核算工作 ?

　在工资实现 1 级核算以后，完成助学金 1 级核算的动员、说服、组织、调和和数据的收集、核算、岗位责任方面的工作,实现助学金的银行代发,从而提高助学金管理的运行效力。

　10、加强平安互助基金、住房公积金的管理及核算工作 ?

　进 1 步加强平安互助基金的管理,落实财务处、校医院和工会 3方面的责任,建立科学、现代化的平安互助基金管理体系。

　1、拓宽结算中心业务,实现金融创新 ?

　恢复结算中心对公(主要指后勤资金)部份核算业务;配合校园卡工程,研究落实校园卡”小钱包”结算功能方案;研究资金增值方案及方式;参与全国结算中心工作的研究;在总结 XX 年学生学费收取工作的基础上,进 1 步做好 XX 年的收费工作。

　2、进 1 步做好部门预算工作,探索基层单位预算管理规律 ?

　依照教育部、财政部的要求，总结”大口径”预算工作的规律，提高预算工作的预感性、民主性和科学性，做好学校部门预算的编制和落实工作。在试点的基础上，探索院系等基层单位预算管理的规律，增进资源配置优化和基层管理水平的提高。

　3、加强财务管理体制和会计委派制的研究、落实工作 ?

　鉴于天财财务软件适于范围化、分工流水作业的特点,XX 年将着力研究办公地点比较近的院 1 级财务的实质性合并工作,公道调配校内资源,实现资源同享,为进 1 步实现财务分区办公服务和会计人员委派制打好基础。

　新年度，医院方面将财务工作要求 10 分严格，而财务部门也将从：财务会计工作、价格管理方面、信息与统计方面和固定资产医疗装备方面入手。

　1、医院财务工作计划与目标管理 ?

　1、在财务会计核算上：

　a、完善收入，费用支出及退费和代金券发放回收核算的各项制度，加强监督。

　b、完善利润预测，资金预算的准确性，构成预算体制下的财务运作及分析体系。

　2、在管理睬计核算上：

　a、加强物流周转次数，有效控制资金利用率，实行物质安全库存量管理，科室限量备用及领用制度，提倡节俭使用减少消耗，利用电脑信息系统建立安全库存量预警提示。

　b、加强进货本钱的监督，完善进货（包括新产品、新物资）的报批程序及合同管理。

　c、加强各项售价（包括产品、物资）的报批程序及信息系统管理，制定最低售价的信息预警提示。

　d、加强广告费用的预算及履行的报批程序及合同管理，加强预决算的分析及有效广告投放如：（版面的公道散布等）的统计分析体系，配合营销策划部提供有效的统计数据以供领导决策。

　e、细化收入与本钱的配比结构，建立收入与本钱对接的电脑信息系统，实现毛利在信息上的及时反应，完善实现收入制及收款制两种不同核算体系共存的信息表露系统。

　3、税收策划上：

　a、配合总部的管理要求，做好本院在税收工作上的公道性安排，

　加强完善各项帐证管理，做好各项税种的预算及核算工作。

　b、实现柜员机，pos 机、现金交款共存的局面为医院的收入管理创造良好的环境。

　2、医院财务人员工作计划：

　在收入与本钱的关系上进行理顺，做到配比的公道性。

　收入上分成：分手术 ?

　分项目分分部门核算 ?

　材料 ?

　销售 药品销售 ?

　整形美容中心 ?

　详目核算 ?

　分医治详目核算 ?

　皮肤美容中心 分病种详目统计、 ?

　二者共存的体系 ?

　分医治 ?

　生活美容中心 ?

　详目核算 ?

　本钱上按收入的配比原则进行完善细化进行分类，辨别好手术中材料领用，销售类的物质发出特别对科室领用，免费领用等加强监督。

　3、价格管理：

　1、医院物质（包括假体材料）进货上加强合同管理体制，对新产品新物质严格把关，配合领导层对医院使用物 资，销售产品结构公道开发等的决策提供准确的数据根据，对药品，零星的医用物质等实行不定期的价格询查制度。

　2、营销策划部实现大小开支项目在统 1 预算报批的情况下履行，按项目开支明细核定价格进行报销核算。

　3、对医院的各手术、医治项目的收费价格依照部门提议，财务测算本钱后报批的程序进行，并逐渐完善电脑信息系统的最低限价录入，实现底价预警提示。

　4、信息与统计：

　目前信息系统存在以下几大问题：

　1、收入上只实现收入实现制的核算模式，不能同步以收款核算制的模式进行统计分析 ?

　2、收入与药品的发出已实现对接，但收入与所有的物质发出实现对接没法实现，同时制约了收入与本钱配比进行毛利及时分析的功能没法实现 ?

　3、本套系统在多级别、多部门、多种统计核算的方式下没有开放足够的空间，造成核算上的很大局限性，而且在系统的安全性、连续性上的统 1 调和很难完成，留下很多隐患 ?

　4、本套系统在财务核算、档案管理、经营管理上 3 者难以构成有效的资源同享，造成没法进行信息统 1 表露及联查的体系。

　要实现以上以收入实现制及收款核算制共存的模式进行统计信息表露，和实现收款与物质发出相互联连、相互联动，实现毛利及时分析的功能，必须寻求新的系统软件或按本院的管理模式要求软件开发。

　5、固定资产、医疗装备：

　加强配合医院领导的决策，对固定资产的结构进行有效的分类、整理出重复可退出的装备进行清算，建立新增新建购置资产的审批制度，建立平常维修保养及定期检验制度，建立报废及转移资产的交接

　手续，对资产建卡建档的管理体制，确保资产的公道配量，高效运作。

　假体：假体存货量已进行品种、规格、结构上的安全库存量设置，目前库存量已大部份超越安全库存数，只能继续消耗，少进多出的原则逐渐加速存货周转，并进行换货处理，目前只余下麦格的假体在换货上存在很大难度。

　医用物质及药品：目前药品已实现科室备用，科室领用在发货上进行限量控制以增进节俭及减少消耗，照实行定额定量或与实现收入挂钩的原则，尚难于操作，医用物质及药品目前已进行公道归类但未进行安全库存量的设置。

　化装品：目前品种构成上较为简单难以建立本院独有的品牌概念，特别是配合生活美容部在护理用品、收费项目设置上难以体现层次感，销售的化装品特别是雅漾产品毛利低，却又是本院的主销产品，产品品种构成上没法突出主次项目，制约本院的营利性收入。

　目前对物质的采购仅化装品在合同管理上已逐渐进行，但并未真正完善及落实体现合同制管理的原则，其他医用物质、假体由于有稳定的供应商运作，或是零星临时采购均未实现合同制管理，在换货、退货及结算上特别是化装品有效期限管理上存在很大的被动局面，不利于物流周转的监督与控制。

　1、了解厨房所使用原材料的涨发率及净料率，同时了解原材料在厨房的使用情况。做好购进原料的质量验收与催促工作，保证食品原料的质量。

　2。不定时的，对厨房食品原料使用情况进行调查。并抽查干货原材料的净料率或涨发率，做到算得出，管得住。以防由于厨房人员技术不同而造成食品原的出品率太低，影响酒店的利益。

　3。做好平常酒店菜品价格巡查工作，发现菜品价格问题及时做

　出书面汇报，并计算出毛利率！以保证餐饮产品的毛利率不低于 50%。

　提高信贷工作质量，新 1 年为加强我社信贷管理。建立风险、责任意识，做到职责分明，有序地展开信贷工作，增进我社信贷工作规范、稳健地发展，全面地完成信贷工作任务目标，现对公司业务部20xx 年银行信贷工作计划：

　1 是加强业务培训。

　从“之内控防范优先，新的 1 年里。加强迫度落实”角度加强客户经理队伍建设。20xx 年，侧重抓好 1 线信贷人员的培训，在第 1季度以金融法规、各项制度、经营理念和信贷业务规范化操作顺序及要求等内容为重点进行普及培训，较短时间内培养造就 1 批政治过硬、品质良好、业务素质高、能适应改革步伐的员工队伍。

　定期组织学习金融方针政策和上级文件精神，努力提高政治觉悟和业务素质，增强依法合规经营的自觉性。同时对贷款 5 级分类等新业务进行专项培训。

　2 是加强信贷管理，提高信贷资产质量。

　1.加强对各社及信贷员贷款权限的管理，确保新增贷款质量上。严禁各社及信贷人员发放超权限贷款。

　2.加大对跨区贷款、人情贷款、垒大户贷款等背章贷款的查处力度，发现 1 起，嘉奖 1 起。

　3.认真展开贷前调查，准确预测贷户收益，确保贷款定期收回。

　4.严格履行大额贷款管理制度。

　5.严把贷款审批关，严格审查贷款投向是不是合法、期限是不是公道、利率是不是正确、第 1 责任人是不是明确、抵押物是不是真实、合法，担保人是不是具有担保实力、贷款档案是不是齐全等，通过以上措施，确保信贷资产质量逐年提高。

　6.全面进行信贷档案统 1 模式、规范化、规范化管理，实行专柜归档、专人保管，并建立调用登记制度，保证档案的完全性。人员调离或换片，贷款档案应料理移交手续，由交出人、接交人及监交人共同在移交清单上签字，增进全辖信誉社的信贷档案管理工作提档升级。

　3 是加大金融新产品的营销力度。

　社加大信贷产品的创新力度，最近几年来。贷款品种不时增加，信贷服务水平明显提高。但在贷款还款方式和贷款期限的肯定上还存在 1 些不足，为此省联社于 20xx 年 xx 月 xx 日印发了 xx 省农村信誉社贷款分期还款暂行方法，为满足贷款客户的不同需求，减缓集中还贷压力，进 1 步提高信贷管理水平，防范信贷风险，公司业务部将于20xx 年在信贷管理中引入贷款分期还款，以完善信贷服务功能的需要，杜绝局部客户对信贷资金临时占用，风险继续积累、流露滞后，加大信贷风险的后果。

　4 是加大信贷规章制度的履行力度。

　对银行员工素质加以培训，首先要落实“3 查”制度。使每一个银行员工工作计划详细的基础上并按正确的思路做事。坚持做到防范贷款风险在先，发放贷款在后，每笔贷款都坚持按“3 查”内容、要求、顺序认真进行调查、审查和检查，并填写“3 查”记录簿，严格考核。报联社审批的贷款都必须有信贷人员的调查演讲和信誉社的会办记录，都必须换人审查。

　其次要落实审贷分离制度，贷款发放实行审贷分离和分级审批的管理制度，各基层信誉社贷款必须经审贷小组集体会办审批，大额贷款报联社审贷委员会会办审批，并且规定基层信誉社发放贷款不论金额大小，每笔贷款都必须经主持工作的主任审查、登记、签字后才

　能发放，坚决杜绝信贷员“1 手清”放贷。第 3 要加大背规背游记为的惩罚力度，严肃查处背纪背规人员，对因背纪背规等缘由造成不良贷款的责任人实行在岗清收、下岗清收等行政处罚，情节严重者，由责任人承当贷款赔偿责任。

　5 是明确信贷投放重点。

　明确信贷投向。1 是提高抵押和抵押贷款比重，20xx 年我部将依照“分类指点、区分对待”原则。下降风险资产。城区社在发放贷款时，应多办理抵押、抵押贷款，少发放保证担保贷款，以优化信贷结构，下降风险资产，要大力发放房地产抵押贷款，提高抵押贷款占比。

　要公道调剂贷款担保方式，对新增城区居民、个体户贷款，要最大限度地料理门市房抵押贷款、个人住房抵押贷款，城区社原则上不料理联户联保贷款，坚决杜绝垒大户贷款和顶冒名贷款。2 是加大对农业龙头企业、特点农产品基地、担保公司担保贷款的支持力度。要积极支持中小企业发展，特别是对产权明晰、信誉度高、行业和项目符合国家产业政策规定、发展前景看好的中小企业，要给予重点支持。

　6 是继续做好 5 级分类。

　社全面推行了信贷资产风险分类工作，自 20xx 年以来，基本到达科学计量风险、摸清风险底数、加强信贷管理的效果。但在实际工作中各社还不同水平地存在着 1 些问题：1 是思想认识不到位，对风险分类的重要性、艰巨性认识缺少;2 是人员素质不匹配，距离准确应用风险分类的方式方法辨认、防范和控制信贷风险还存在较大差距;3 是风险分类基础性工作不牢固，风险分类制度不健全，分类顺序和认定组织欠规范;4 是风险管理能力不强，未能紧密结合信贷资

　产不同的风险种别及特点，采取有针对性的强化管理措施等。对上述问题，20xx 年我部将进 1 步强化风险管理理念，完善工作机制，改进工作措施，将风险分类作为强化信贷管理、健全风险防范长效机制的 1 项重要工作切实抓好，抓出成效。

　XX 年财务科在公司领导的正确指点下，1 丝不苟地展开工作，以高度的责任感做好公司的财务统计工作，下面是我们 1 年来的工作情况总结：

　1、以质量贯标为契机，不断增强全员的预算管理意识。

　1 是全面贯彻总公司“积极均衡、整合转型、创新超出”的整体工作方针，积极落实总公司《关于实行员工职业素质提升工程的指点意见》，构建学学习创新型企业，搭建优秀的人力资源支持平台，加大人材培养力度，建立人材培养机制，全面提升员工职业素质。

　今年市局(公司)将我公司列为第 1 批质量认证达标单位，职工的质量规范意识明显增强。我们以此为契机，根据财务管理的特点和财务管理的需要，及时出台了局(公司)《全面预算管理制度》，各科室站所分别配备了预算管理员，从而使每项工作有计划、有落实、有监督、有考核。在费用控制方面，1 是采取定额包干的`方式，将手机、座机费、办公费、油料费定额控制，节俭归已、超支自负，培养了职工的节俭意识。2 是采取预算审批的方式，对定额之外的费用，必须先层层审批，没有审批产生的费用，1 律不予报销。在现金预算方面，为提高现金预算的准确性，在实际支付时做到，没有现金预算项目的不予支付，超预算支付标准的不予支付，从而提高了现金预算意识。在职工借款还款方面，规定了借款必须于动身后 105 日内还款，并将其写入科室方针目标，确切起到了下降借款数额，减少资金占用，避免呆帐产生的积极作用。通过预算管理这 1 有效的管理手段，职工

　的规范意识进 1 步增强，增进了各项工作的展开。

　2、以培训为动力，不断提高财会人员的业务水平。

　几年来，市局(公司)1 直把人员培训视为企业发展，增强企业竞争力的突破口，财务管理工作一样迫切需要素质较高的会计从业人员，因此我们根据实际工作的要求，年初就制定了基层会计人员培训计划，有步骤有目的的进行培训，今年共举行了 3 期会计人员培训班，分别学习了《会计法》、《烟站财务管理核算办法》、《企业管理工作意见》、《工作质量与方针目标考核办法》。通过学习，进 1 步了解了公司的各项管理制度，晓得了基层烟站会计人员的工作要求，如何更好地做好基层财务工作等。提高了干好基层财务工作的主动性与积极性。

　同时，我们还加强了财务科全部人员的业务培训，财务科全部成员积极参加各种情势的学习，努力提高业务水平，在市局组织的大比武中获得了较好的成绩，同时在财政局组织的财务基础工作检查中，得到好评。财务科成员更是把提高本身素质当做是能否胜任工作，能否提高财务管理水平的头等大事来做。积极进取，努力学习，今年前后有 3 人次参加了全国会计中级职称考试，2 人次参加了全国会计低级考试。烟站会计人员也有多人次报名参加了全国会计低级考试。局(公司)全部财务人员业务技能水平不断提高，为干好工作提供了素质保证。

　3、以考核为手段，增进财务基础管理水平的提高。

　工作计划要有群策群力的原则。要深入调查研究，广泛听取大众意见、博采众长，反对主观主义。以下是由为大家整理出来的 20xx年下半年财务部工作计划，仅供参考。

　随着企业管理的进 1 步深入，财务的管理职能逐步增强。今年，

　市局(公司)为加大责任制考核力度，保证责任制的贯彻落实，专门成立了考核组织，财务科同企管科及办公室 1 起积极参与考核，严格按责任制考核兑现，保证了各项工作的顺利展开。体现了责任制的严肃性与公正性。工作中，最重要的 1 点就是借市局(公司)的考核体系，采取了工作质量与方针目标的考核机制，将管理的要求与重点，纳入工作质量与方针目标考核。制定了烟站会计、保管方针目标工作质量考核标准，将科室费用预算、职工借款写入方针目标。通过月份考核与工资挂钩，季度与奖金挂钩等兑现按《财务会计制度》和《会计法》的要求，全面提高财务核算质量，实事求是的体现财务经营成果，做诚信纳税单位。并顺利通过每一年 1 次的国税、地税关于纳税情况的检查。

　这就强化了财务的监督管理职能，规范了各站所经营行动，有力保证了各项工作的顺利进行。

　在上半年的对账工作基础上，将继续分施工项目、分负责人、依照日期分别统计公司开具的每张发票及甲方支付的每笔款项，遵守”先内部、后甲方”的对账原则，分别与项目经理、建设单位核对工程款来往账项，重点关注甲方代扣代缴、甲供材及实物抵扣工程款等问题，争取每对 1 次账都有结果构成并存档，切实保护公司及项目经理的经济利益。

　财务部的主要职责是做好财务核算，进行会计监督。财务部全部人员 1 直严格遵照国家财务会计制度、税收法规、团体总公司的财务制度及国家其他财经法律法规，认真实行财务部的工作职责。从收费到出纳各项原始收支的操作;从地磅到统计各项基础数据的录入、统计报表的编制;从审核原始凭证、会计记账凭证的录入，到编制财务会计报表;从各项税费的计提到纳税申报、上缴;从资金计划的安

　排，到各项资金的统 1 挑唆、支付等等，每位财务人员都勤勤奋恳、任劳任怨、努力做好本职工作，认真履行企业会计制度，实现了会计信息搜集、处理和传递的及时性、准确性。

　4、积极参与企业经营管理，弄好公司财产物质的清查与盘点 ?

　第 2 个计划是在 20xx 年的财务人员考核中增加 1 个项目，即会计报表数据准确性的考核。并以此作为衡量其工作质量的 1 个重要指标。对工作质量较差者实行淘汰，比如末位淘汰制，以增进财务工作质量的提高。

　随着企业的不断发展，财务的管理职能日趋显现。财务管理参与到企业管理的各个方面，从物质采购中的比价采购小组到基建的招投标，再到废旧物质的处理等等，财务科都参与其中，起到了其应有的作用。

　为加强对基层站所各项财产物质的管理，迎接各级的指点于检查，通过现场清查，由物流服务中心建立了烟站、管销所的固定资产、低值易耗品登记台帐。今年 6 月份，财务科全部成员利用晚上的时间，加班加点对各烟站烟用物质的扶持兑现情况进行了核对，通过核对，提高了基层会计、保管的责任心，规范了烟站的会计基础工作，有效的避免了毛病的出现。这就加强了管理，确保了财产物质的帐帐、帐实符合，提高了财产物质的利用效能。

　5、弄好财经秩序整理工作，全面做好迎接审计的准备 ?

　根据上级局(公司)关于财经秩序整理工作的要求，结合我公司本身的实际，认真弄好自查与整理，特别是把整理工作视为规范企业经营行动的良机。首先，对 XX 年以来的卷烟购、销、存业务认真检查，并与烟厂核对 1 致，确保做到帐帐、帐实符合，没有发现违背规定的行动，保证了自查工作的质量。其次，对基层站所进行全面审计，

　加强对金曾会计人员的指点。从会计基础工作导演用物质的扶持兑现，再到烟叶收购中触及到的财务工作，财务科人员都逐一指点到位，规范了会计的基础工作，为迎审计署的检查做好了充分的准备。

　6、加强资金管理，减少资金占用，提高资金利用率 ?

　年初，我公司资产负债率高达，为了切实下降资产负债率，从点滴做起，控制资金占用，提高资使用效力，首先对欠款情况进行了分析，会同各业务科室积极回收货款。其次做好现金预算的预算和编报，避免资金的积存。第 3、严格履行省资金结算中心的管理规定，从严控制烟站资金占用，将物质销售款及时要求上划。从而减少了资金占用，下降了财务费用，提高了企业经济效益。

　7、财务工作计划 ?

　为全面弄好全面预算管理与财务管理工作，我们计划重点抓好以下几个方面的工作：

　(1)根据上级公司下达的预算指点意见，进 1 步弄好预算管理工作。预算管理作为财务管理中的重要 1 环，与全面做好财务工作息息相干。在明年的工作当中，要进 1 步加强对科室、站所的费用预算指点与预算管理，认真做好预算的分析、分解与落实工作，使全面预算管理真正成为全员预算管理，让预算真正发挥其应有的作用。

　首先，学习外贸知识、产品知识。对 1 名刚从英语系毕业 1 年半的外贸新手来讲，我的外贸知识还有待于加强，需要在往后的工作中进 1 步积累。另外，刚刚接触 XX 这个行业，对产品的认知我几近是 1 片空白。因此，学习是我新年计划中的重要环节和重要任务。我会以 1 种积极的态度虚心向领导及各位同事请教。在我的个人观念里，态度决定成败，希望自己的努力会得到大家的肯定。

　(2)结合 iso9000 质量认证，当好领导的顾问，确保完成上级局

　(公司)下达的各项指标。今年，公司已走上了良性发展的快车道，卷烟销售与烟叶经营质量不断提高，企业资产得到进 1 步净化与整合。结合市局(公司)贯彻 9000 质量认证体系，本着“严、深、细、实”的原则，全面强化两烟责任制的制定与落实，在千辛万苦抓增收的基础上，想方设法研究节支，力争完成各项任务指标。同时，认真研究弄好多种经营工作，围绕盘活资产，对现有闲置的网点和烟站进行对外租赁;认真清算来往帐户，大力回收货款，减少资金占用，提高企业资产负债结构，下降企业资产负债率。根据上级公司物质采购的要求，进 1 步健全物质比价采购制度。

　(3)继续展开会计从业人员的培训活动，进 1 步弄好烟站的基础工作，提高管理水平。企业越发展进步，财务管理的作用就越突出。所着企业的不断发展壮大，对财务管理的要求也愈来愈高。为了适应这 1 要求，就必须继续展开会计从业人员的培训，提高会计从业人员的水平。在提高会计人员水平的基础上，进 1 步加强检查催促与指点，弄好会计的基础工作，为更好的参与企业的经营管理工作打下坚实的基础。

　总之，今年财务科的工作在各位领导的支持与帮助下，在各科室和基层站所的配合下，依照党委的部署和安排，认真组织落实，获得了较好的成绩。但是，来年的任务更重，压力更大，我们财务科全部成员将变压力为动力，积极进取，开辟创新，充分发挥财务管理在企业管理中的核心作用，为企业的发展壮大做出新的更大的贡献. ?

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