反洗钱培训试题

　反洗钱培训试题

　 导读：我根据大家的需要整理了一份关于《反洗钱培训试题》的内容，具体内容：反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰犯罪，员工要进行反洗钱培训。下文是，欢迎阅读!反洗钱培训是非题 1.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)...

　反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰犯罪，员工要进行反洗钱培训。下文是，欢迎阅读!

　 反洗钱培训是非题

　1.金融行动特别工作组的任何决议都需要得到所有成员的一致同意。(对)

　2.为确保客户洗钱风险分类的客观性和准确性，应采取对客户洗钱风险分类进行静态、不变的管理。(错)

　3.我国实施客户身份识别制度的目的，是为义务主体监测分析交易情况并发现和报告可疑交易、反洗钱行政主管部门调查可疑交易活动和恐怖融资活动、司法机关打击洗钱及相关犯罪提供基础数据信息，以提高反洗钱工作的有效性。(对)

　4.与洗钱行为不同，洗钱犯罪在行为主体、行为方式、主观要件、上游犯罪等方面有明确的界定。(对)

　5.反洗钱的核心问题和基础工作是反洗钱内控制度的建设。(错)

　6.客户风险分类不是客户身份识别中的内容，金融机构可以根据自身情况决定是否开展此项工作。(错)

　7.金融机构应指定专人负责反洗钱或反恐怖融资监控名单的维护工作。(对)

　8.保险业金融机构要搭建符合自身反洗钱合规管理要求的反洗钱组织架构，反洗钱牵头部门应具有一定的独立性，具有足够的条件获取、行使反洗钱组织管理职能。(对)

　9.保险机构应定期开展洗钱内部风险评估工作，间隔一般不超过三年。(对)

　10.中国人们银行作为国务院反洗钱行政主管部门，承担全国反洗钱工作组织协调和监督管理的责任，负责涉嫌洗钱和恐怖活动的监测。(对)

　反洗钱培训判断题

　1.2012 年版的《四十项建议》所指的特定非金融机构包括赌场、房地产代理商、贵金属和宝石交易商、律师、公正人、其他独立法律专业人士和会计师，以及信托和公司服务提供者。(对)

　2.《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》规定，当受益人请求保险公司赔偿时，如金额为人民币 10000 元以上或外币等值 1000 美元以上应当确认其与被保险人之间的关系。(错)

　3.反洗钱内部控制的检查、评价部门应当也是内部控制制度的制定和执行部门。(错)

　4.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个环节。(对)

　5.投保政策性或强制性保险产品，如政策性农业保险、机动车交通事故责任强制保险等，这些产品具有财政补贴和强制性特点，平均保费金额较

　低，一般情况下不允许退保、变更受益人等操作，虽洗钱风险极低，但仍应开展洗钱风险评估和客户风险等级划分工作。(错)

　6.客户洗钱风险分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征，通过识别、分析、判断等方法，将客户划分为不同风险等级，并针对不同风险等级制定和采取不同措施的过程。(对)

　7.金融机构和特定非金融机构应当采取预防、监管措施，建立健全客户身份识别制度、客户身份资料和交易记录保存制度、大额交易和可疑交易报告制度，履行反洗钱义务。(对)

　8.在我国，上游犯罪主体不可以构成洗钱犯罪主体。(对)

　9.反洗钱行政主管部门和其他依法负有反洗钱监督管理职责的部门、机构发现涉嫌洗钱犯罪的交易活动，应当及时向检察机关报告。(错)

　10.完善、有效的内控控制制度能够为金融机构提供绝对的保障。(错)

　反洗钱培训单选题

　1.银行机构应当根据客户或者账户的风险等级，定期审核本机构保存的客户基本信息，对本机构风险等级最高的客户或账户，至少每(B)进行一次审核。

　A.季度

　B.半年

　C.一年

　D.两年

　2.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括(D)

　A.符合依法经营内在需要

　B.符合接受外部监管要求

　C.是金融业安全的保障基础

　D.是参与国际竞争的唯一要求

　3.(C)年，金融行动特别工作组(FATF)发布金融业《风险为本的反洗钱及反恐怖融资方法指引：高级原则和程序》，将风险为本的理念引入反洗钱工作。

　A.2003 年

　B.2007 年

　C.2012 年

　D.2013 年

　4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如金额(A)以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息，并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印件。

　A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元

　B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元

　C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元

　D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元

　5.金融行动特别工作组秘书处设在(A)

　A.法国巴黎

　B.英国伦敦

　C.美国华盛顿

　D.日本东京

　6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括(C)大类。

　A.5

　B.6

　C.7

　D.8

　7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的，客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机构应该(C)

　A.继续为客户办理业务

　B.采取临时冻结账户

　C.中止为客户办理业务

　D.不予理睬

　8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于(B)年。

　A.1997

　B.1992

　C.2013

　D.1990

　9.《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融机构直接负责的(C )给予纪律处分

　A.反洗钱领导小组组长

　B.反洗钱专干

　C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员

　D.其他直接责任人员

　10.客户洗钱风险分类管理目标不包括(B)。

　A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度

　B.对所有客户采取不变的识别程序

　C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险

　D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据

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