中信实习报告

　中信证券股份有限公司实习报告

　 院( 系)

　管理学院

　 专业班级

　市场营销 1201

　学生姓名

　刘宽

　学号

　 U201216278

　 指导老师

　 杨治

　实习单位 中信证券股份有限公司( 深圳公司) 目录 一

　, 实 习 公 司 介绍、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 二 , 实 习 时 间 与 地点 、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 三 , 实 习 目标、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 四 , 实 习 内 容 分析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 五 , 专 题 内 容 分

　析、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 六 , 实 习 中 的 收 获 与 体会、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 七 , 实 习 工 作 的 改 进 意见、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、、 一、实习公司介绍 中信证券股份有限公司就是中国证监会核准的第一批综合类证券公司之一,前身就是中信证券有限责任公司,于 1995 年 10 月 25 日在北京成立,注册资本 6,630,467,600 元。2002 年 12 月 13 日,经中国证券监督管理委员会核准,中信证券向社会公开发行 4 亿股普通 A 股股票,2003 年 1 月 6 日在上海证券交易所挂牌上市交易,股票简称"中信证券",股票代码"600030" 2009 年中信证券总部从北京迁回广东省深圳市。中国国际信托投资公司成立初期曾被邓小平同志赞誉为中国在对外开放中信证券中的一个窗口。中信集团按照国家的法律法规与方针政策,坚持开拓创新,通过吸收与运用外资,引进先进技术,采用国际上先进、科学的经营方式与管理方法,遵循市场经济规律,在诸多业务领域中进行了卓有成效的探索,取得了较好的经济效益,在国内外树立了良好的信誉,为国家的改革开放事业作出了重大贡献。公司长期以来秉承"稳健经营、

　勇于创新"的原则,在若干业务领域保持或取得领先地位。2008 年公司股票承销的市场份额 17、39%,排名第一;债券承销的市场份额 12、15%,排名第一;公司及控股公司合并的股票基金交易额市场份额 8、56%,排名第一;公司控股基金所管理的资产规模合并市场份额 10、29%,排名第一;研究团队蝉联第一。

　中信证券第一大股东为中国中信集团公司。中信证券与中信银行、中信信托、信诚人寿保险等公司共同组成中信控股之综合经营模式,并与中信国际金融控股共同为客户提供境内外全面金融服务。中信集团现已成为具有较大规模的国际化大型跨国企业集团。在东京、纽约、哈萨克斯坦设立了代表处。中信集团的业务主要集中在金融、实业与其它服务业领域。截至 2008 年底,中信集团的总资产为 16,316 亿元;当年净利润为 142 亿元。

　在中国国际信托投资公司成立 5 周年时,邓小平为题词:"勇于创新 多作贡献";中国国际信托投资公司成立 20 周年时,中共中央总书记、国家主席江泽民题词:"开拓创新 勤勉奋发 办好中信"。

　二、实习时间与地点 2015 年 5 月 1 日-----2015 年 6 月 1 日

　 中信建投证券深圳深南大道营业部 三、实习目标 (一)根据学校统一集中实习的安排,完成大四的专业实习 (二)了解证券公司的组织结构与日常业务流程,进一步深化对证券市

　场的认识 (三)能把课本上学到的相关知识与具体实践结合起来,并能够分析与处理一些基本问题 四、实习内容 ( 一) 了解中信证券概况 1.中信证券证券的发展历程及其在中国证券业中的地位 2.了解并领悟中信建投证券的企业文化 3.深南大道营业部的内部设置,下设客服部、财富管理部、财务部、电脑部四个部门。客户部的工作包括接待客户,提供咨询服务;清算部工作包括柜台业务及其产生的相关客户资料管理,营业部每天发生的资金、股票进出清算;财务部负责会计核算;电脑部则负责管理与维护数据。

　( 二) 具体实习内容及其分析 1.我被安排在客服部工作。主要就就是负责客户的开发与维护。这个工作瞧起来很简单,其实对于我们这些刚进入社会的大学生来说,由于社会经验的匮乏,在实际工作中也有许多困难。

　2.我每天早晨 8:30 上班,刚到公司后,我会把办公室的卫生工作简单打扫一下,虽然这不就是我的职责,但就是我觉得新人多做点事情总就是好的。

　3.每天做完杂物后,我会打开电脑浏览一下早间的财经资讯,然后进入公司内部的 NOTES,浏览一下里面的通知已经证券分析报告,为自己专业知识的做积累。

　4.一般从 9 点开始接待客户,提供简单的咨询服务,与客户进行沟通。经过培训与多天的观察学习,我们可以根据我们的知识对客户的有关意见、相对简单的问题进行处理。不过大多数时候,我们还就是要瞧客户部王经理如何处理一些问题,学习怎样与客户交流,并了解客户的需求。

　5.柜台服务。客户需要在柜台办理各种业务,如开户,转托管,撤消指定交易,变更客户资料与银证通及银证转帐的开通与取消等等。开户就是证券公司最一般也就是最基础的业务,因此对于开户流程,手续进行了详细的了解。对柜台业务有了一定的了解后,我们可以指导客户填写办理各种业务的表单并复印身份证,银行卡及股东代码卡等,以提高工作效率。

　6.提高专业素养。在实习之前我就有过一年的炒股经验,并且有证券从业资格证。在实习期间,我更加关注股市的运行与对股民心理的揣摩,并对一些个股运用各种指标进行了分析与讨论,把所学的相关知识又回顾了一遍,熟练并且能充分的操作股票行情及分析软件,学到了一些新的知识。

　7.整理客户资料。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证通申请书、客户资料变更表,及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。所做的相关工作大致包括以下三个方面内容: ①把当天业务所产生的各项单据、表扫描到各个业务科目目录下,然后统一发往总部。

　②理清相关的客户资料,按顺序装入客户档案,这一工作在档案室完

　成。

　③对于上交所与深交所打回来的有问题的开户申请书的电子档案,进行核查与整理,然后再重新扫描反馈回去。

　整理客户资料在实习中占了一定分量的工作。这就是一个简单但相当烦琐的的过程,需要细心与耐心;客户资料档案的有序整理就是为了将来需要时能够方便迅速的查找。

　(8)专业知识培训:带我们的王主任让我们参加每周二、四下午的FC 会议,还记得第一次参加这个会议时心情很忐忑。但公司的工作人员对对我们都很好,之后就带着学习的精神来参加这个会议啦。在 FC 会议上,大家会对近期的空方及多方消息进行讨论、总结。并根据这些消息,预测股市的未来走向。会议上,老师们还会推荐几支股票,并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都就是一个难得的学习机会,许多专业术语我都一知半解,于就是在会后对这些进行了着重了解。一下就是就是我总结的一些: 空方:对后市不乐观,正在卖出股票的投资者。

　多方:对后市乐观,正在买入股票的投资者。

　建仓:一般就是指大的投资者分阶段、分价位有计划地大量购入股票。

　主力基金:就是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名,她们的买卖决定,自然就成为主力了。

　主力资金:空方或多方较有代表的机构或公司。

　跳空:指受强烈利多或利空消息刺激,股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。

　打压:就是用非常方法,将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。

　洗盘:做手为达到炒作目的,必须于途中让低价买进,且意志不坚的轿客下轿,以减轻上档压力,同时让持股者的平均价位升高,以利于施行养、套、杀的手段。

　K 线:这种图表源处于日本德川幕府时代(1603～1867 年),被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动,后因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市场。通过 K 线图,我们能够把每日或某一周期的市况现完全记录下来,股价经过一段时间的盘档后,在图上即形成一种特殊区域或形态,不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线与利好刺激线这三种 K 线组合就是最常见的经典见底形态。

　短线:对于短线投资者来说,正面消息的发布,一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长,在当日后段时间基本就是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则,所以在什么时间投入,以什么价格买入就是很难预测的,投机性质很强,但就是仍然可以研究K线趋势,与短期现象对某只概念股特别关注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短线投资具有高风险性。股票交易容易出现跟风现象,市场并不完全规范,有些有钱人有意操纵某支小股,在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓。于就是便有 K 线图出现长时间只涨不跌,

　只进不出的现象,然后有些人判断错误就在升的时候买进,跟风抬高股价,庄家很易非法赚取差价。国家会打击这种行为。如果找到确切证据,会发出起诉。

　我们在民族证券实习期间,公司代销一种 LOF 型基金---国泰价值经典基金。在次之前,我对基金的知识一窍不通,很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对基金的知识进行了全面的了解,下面就是对 LOF 基金的简单介绍: LOF 基金:上市型开放式基金,同样属于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场(股市)进行交易。也就就是说,既可以申购赎回基金份额,也可以买卖基金份额。

　在二级市场的交易中,基金的买入与卖出与股票的买入与卖出就是一样的,所有的交易就是在投资者之间进行的,基金公司并不参与。也就就是说,您就是从别的投资者手中买入基金份额,不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点,如果没有投资者想卖出自己手中的基金份额,您就是无法买到的;如果没有投资者想要买进基金份额,您手里的基金也就是卖不掉的。

　分级基金[1]又叫“结构型基金”,就是指在一个投资组合下,通过对基金收益或净资产的分解,形成两级(或多级)风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。它的主要特点就是将基金产品分为两类份额,并分别给予不同的收益分配。从目前已经成立与正在发行的分级基金来瞧,通常分为低风险收益端(优先份额)子基金与高风险收益端(进取份额)子基金两类份额。

　母基金净值与子基金净值的关系:母基

　金净值=A 类份额子基金净值 X A 份额所占比例 + B 类份额子基金净值 X B 份额所占比例根据分级母基金的投资性质,母基金可分为分级股票型基金(其中多数为分级指数基金)、分级债券基金。分级债券基金又可分为纯债分级基金与混合债分级基金,区别在于纯债基金不能投资于股票,混合债券基金可用不高于 20%的资产投资股票。根据分级子基金的性质,子基金中的 A 类份额可分为有期限 A 类约定收益份额基金、永续型 A 类约定收益份额基金;子基金中的 B 类份额又称为杠杆基金。杠杆基金可分为股票型 B 类杠杆份额基金(其中多数为杠杆指数基金)、债券型 B 类杠杆份额基金。以某分级基金产品 X(X称为母基金)为例,分为 A 份额(优先)与 B 份额(进取),A 份额约定一定的收益率,基金 X 扣除 A 份额的本金及应计收益后的全部剩余资产归入 B 份额,亏损以 B 份额的资产净值为限由 B 份额持有人承担。当 X的整体净值下跌时,B份额的净值优先下跌;相对应的,当X的整体净值上升时,B 份额的净值也将相对于 A 份额优先上升。优先份额一般可以优先获得分配基准收益, 进取份额最大化补偿优先份额的本金及基准收益,进取份额通常以较大程度参与剩余收益分配或者承担损失而获得一定的杠杆。它拥有更为复杂的内部资本结构,非线性收益特征使其隐含期权。通俗的解释就就是,A 份额与 B 份额的资产作为一个整体投资,其中持有 B 份额的人每年向 A 份额的持有人支付约定利息,至于支付利息后的总体投资盈亏在都由 B 份额承担。

　在营业部实训期间,产品经理即利用下午下班后的时间对我们进行了分级基金的一个基本培训,掌握了几种最基本的基金产品,包括其

　预期收益性,相对于传统基金的优点,以及在像顾客推荐时的技巧与话术,在经过基本的培训之后,第二天财富管理部门的陈总便给了我们一些公司小额的存量客户让我们通过自己掌握的知识,自行像顾客推荐。

　五 五. 专题内容分析( 前台, 夕会与基金产品学习与销售) 这一个月,我被安排在客户服务部工作,与另外两名同学在柜台跟着学习。我从以下几个方面来介绍下我的实习生活: 首先,每天早晨九点到,在散户室里瞧早晨民族证券的电视节目,主要了解国家的宏观经济政策、财经要闻、以及证券市场最新信息,如上市公司信息披露等公告。

　等到九点半开始,我就在前台准备一些开户的文件。等到客户来时就能顺利快速的为客户办理开户手续。下面我简要介绍一下开户流程及所需证件: 1、本人及本人身份证(最好用第二代身份证)设置交易密码。

　2、填写相关的资料,开立股东帐户卡。

　3、签第三方存管协议,您自己选择一个银行作为指定银行,(有银行卡,或者还没办的,都可以)。

　4、柜台办完所有手续后,去银行办理第三方存管确认手续,如果没有银行卡,可以马上办一张,如果本来就有,直接确认就可以了,需要填一张单子,我营业部有银行驻点办公人员,可以直接办理。

　5、目前网上交易都就是默认开通的,如果不放心,可以在开户的时候提出来。

　在这个过程中我们协助客户填表、复印证件、并在客户完成后进行简要的查瞧以确保重要的地方都有填到。机构开户的流程与个人差不多,只就是要提供的证件与填的合同不一样。

　前台另一个主要的工作就就是柜台服务。例如:客户需要在柜台办理各种业务,如转托管,撤消指定交易,变更客户资料与密码的重置以及创业板的开通等等 在这一周的时间中,我们三个会轮流去客户资料室进行资料整理的工作。客户资料包括开户申请书、开户合同书、银证对应申请书、客户资料变更表,及客户身份证、银行卡、股东代码卡复印件等。我在前台工作的一段时间内,资料室里有大量未归档的客户知情确认书,我们实习生的工作就就是按照编号找到客户的资料夹,对姓名信息进行核对,完全无误的将其放入客户的资料夹中。刚开始做这些时,我事前没有进行计划,整理的很慢,也没有规律。后来将单子按照编号排序、归类后,就整理的快多了。这就是一个简单但相当烦琐的的过程,需要细心与耐。客户资料档案的有序整理就是为了将来需要时能够方便迅速的查找,这就是很重要的小事。

　带我们的王主任让我们参加每周二、四下午的 FC 会议,还记得第一次参加这个会议时心情很忐忑。但公司的工作人员对对我们都很好,之后就带着学习的精神来参加这个会议啦。在 FC 会议上,大家会对近期的空方及多方消息进行讨论、总结。并根据这些消息,

　预测股市的未来走向。会议上,老师们还会推荐几支股票,并从专业的角度为大家分析这些个股。每次会议都就是一个难得的学习机会,许多专业术语我都一知半解,于就是在会后对这些进行了着重了解。一下就是就是我总结的一些: 空方:对后市不乐观,正在卖出股票的投资者。

　多方:对后市乐观,正在买入股票的投资者。

　建仓:一般就是指大的投资者分阶段、分价位有计划地大量购入股票。

　主力基金:就是持有指某股票数量最大的基金公司或基金公司联名,她们的买卖决定,自然就成为主力了。

　主力资金:空方或多方较有代表的机构或公司。

　跳空:指受强烈利多或利空消息刺激,股价开始大幅度跳动。跳空通常在股价大变动的开始或结束前出现。

　打压:就是用非常方法,将股价大幅度压低。通常大户在打压之后便大量买进以取暴利。

　洗盘:做手为达到炒作目的,必须于途中让低价买进,且意志不坚的轿客下轿,以减轻上档压力,同时让持股者的平均价位升高,以利于施行养、套、杀的手段。

　K 线:这种图表源处于日本德川幕府时代(1603～1867 年),被当时日本米市的商人用来记录米市的行情与价格波动,后因其细腻独到的标画方式而被引入到股市及期货市场。通过 K 线图,我们能够

　把每日或某一周期的市况现完全记录下来,股价经过一段时间的盘档后,在图上即形成一种特殊区域或形态,不同的形态显示出不同意义。插入线、抱线与利好刺激线这三种 K 线组合就是最常见的经典见底形态。

　短线:对于短线投资者来说,正面消息的发布,一般会对一只股票价格在短时间内出现快速增长,在当日后段时间基本就是处于跌的状态。因为市场遵循低买高卖的原则,所以在什么时间投入,以什么价格买入就是很难预测的,投机性质很强,但就是仍然可以研究K线趋势,与短期现象对某只概念股特别关注,哪怕公司并非在短期有盈利但就是短线投资具有高风险性。股票交易容易出现跟风现象,市场并不完全规范,有些有钱人有意操纵某支小股,在很低价位的情况下买入几乎所有股建仓。于就是便有 K 线图出现长时间只涨不跌,只进不出的现象,然后有些人判断错误就在升的时候买进,跟风抬高股价,庄家很易非法赚取差价。国家会打击这种行为。如果找到确切证据,会发出起诉。

　我们在民族证券实习期间,公司代销一种 LOF 型基金---国泰价值经典基金。在次之前,我对基金的知识一窍不通,很幸运有此次实践的机会当然不能错过。我们在下班以后对基金的知识进行了全面的了解,下面就是对 LOF 基金的简单介绍: LOF 基金:上市型开放式基金,同样属于开放式基金。投资者既可以在代销机构也可以在二级市场(股市)进行交易。也就就是说,既可以申购赎回基金份额,也可以买卖基金份额。

　在二级市场的交易中,基金的买入与卖出与股票的买入与卖出就是一样的,所有的交易就是在投资者之间进行的,基金公司并不参与。也就就是说,您就是从别的投资者手中买入基金份额,不想要的话再卖给别的投资者。再说得明白点,如果没有投资者想卖出自己手中的基金份额,您就是无法买到的;如果没有投资者想要买进基金份额,您手里的基金也就是卖不掉的。

　在对 LOF 基金进行了适当了解后,我们实习生制定了简单的销售计划: 1、在民族证券周围的写字楼里针对白领阶层进行推销。由于基金股票都就是在生活基本问题解决了之后才会注意到的理财产品,有特定的人群,所以我们把地点定在周围的写字楼上。

　2、之前去证券公司开户时,我注意到很多老年人对基金这种理财产品兴趣浓厚。所以我建议可以去老年人晨练的公园或老年人集中地家属院进行推销。

　3、针对散户室的股票投资者宣传国泰价值,由于此基金可以在二级交易,相信很多股票投资者会动心。

　之后公司的罗敏老师针对此次基金销售给大家讲解了销售基金的一些话术。让我们受益匪浅。下面我简单介绍几个: 1、我只做股票,不买基金的？ 答:瞧来您可就是一位专业投资者,不过今年的股市可不好把握哦,上窜下跳的,热点转换也比较快,要获取收益着实不容易,劳心又

　劳力。但基金就不同了,现在已经就是机构博弈的时代了！基金公司拥有资金优势、信息优势、 所以说,您不妨从您投资股票的闲散资金中,抽出一部分,配置一点基金。毕竟把所有的资产投资在一两只股票上风险还就是很大的。

　2、我买的好多基金都深套着,别让我买了。

　答:的确投资就是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于底部区域,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。您在这个时候投资,风险应该说已经很小了,而且从长期来瞧,以“低位建仓”的原则进行分批建仓,可以摊低您前期的投资成本。

　3、对基金不太懂,听买过的人说赔了好多钱,我也不敢买。

　答:的确投资就是会有风险的,尤其经历了去年市场的大幅调整后,许多投资者都有一定损失。但与此同时,市场在经历了高点单边下跌以来,风险已得到了大幅释放,整体来讲,市场已处于相对低位,获得长期收益升值的可能性要大于损失的可能性。而且您也可以根据自己的风险收益偏好来选择恰当的基金产品。基金产品种类丰富,相信总会有适合您的产品。

　第二天,我们两人一组,开始了我们的销售之旅。我在的组被分配在一直五层。实战经验告诉我,理论就是一回事,做起来就是另一回

　事。在客户回答我们说没钱或就是没兴趣时发现实际上不会与我们设想的一样。我们大家回去后一交流,发现大家都遇到了同样的问题。当陈经理瞧到我们都很沮丧时,跟我们说这些都就是必经之路,刚开始做这些就就是练胆量,毕竟实践出真知嘛！

　时间过的好快,转眼间,我们的实习生活就过去了一个月,我从对证券业一无所知,到初窥门径,其中学习了很多,人也更加成熟。在这里的实习生活,让我学着开始面对社会,让我对证券专业知识有了兴趣,相信在以后的学习生活中,我会开始关注留意股市行情,关心各种新鲜金融政策,用全新的视角观察周围的新闻动态,既不会盲目入市,更加不会放过每一个能够创造稳定收益的投资机会。在此,也要感谢此次实习过程中帮助并指导我们的王主任、陈辉经理、宫晨经理 七 七, 实习中的收获与体会 1 在中信证券证券营业部实习的四周里,了解了中信证券的发展历程,公司文化,部门职能及日常业务的流程,进一步熟练运用各种操作软件,深入学习了中国证券市场的相关知识,并且在与客户交流的过程中锻炼了自己交流与处理问题的能力、 2 另外,中信证券的工作人员对我们进行了热情的接待与指导,感谢她们的关心,在这里要特别感谢陈姐,在批评与表扬我们日常工作的同时也教我们为人处事的道理、 3 虽然时间很短,也有磕磕碰碰,但这次实习的确很有必要,很有意义同时也就是一次令人非常难忘的经历;我们零距离接触在以前瞧来依然

　就是很陌生的证券公司,学到了很多书本上没有的知识,锻炼了自己各方面的能力,圆满完成了实习任务。

　4 从自己专业的角度来瞧这次实习,最大的收获就就是在在进行产品营销的过程中,首先必须弄清楚目标顾客市场,只有掌握了顾客的需求情况,才能有针对性的提供符合 其需求的产品,譬如一个资产只有几十万的顾客与一个资产几百万的顾客,针对她们不同的风险承受能力推荐不同的金融产品就显的置关重要。其次必须对产品足够熟悉,特别就是像金融产品这种瞧不见摸不着的东西,更要明白其特点,可能的收益率,以及收益率的逻辑,这样在顾客推荐时才能有底气有自信,让顾客能够放心的把资金放在您这里保管,同时销售人员在像顾客推荐产品时一定要本着负责人的态度,不能为了一时的业绩而出现夸大收益,降低风险承诺,真心实意的站在投资者的角度,为投资者考虑,才能在以后赢得更多顾客,做大做强自己的业绩。

　七、实习工作的改进意见 实习之前,感觉证券公司就是有点神秘的,毕竟对证券市场还不太熟悉,具体到实务方面就更不清楚了。经过这次实习,对证券公司及其日常业务有了比较深刻的了解与认识,与此同时也思考了一些问题: ( 一) 工作时间 股市开市就是周一至周五上午 9:30---11:30,下午 1:00---3:00,证券公司办理各种业务也就是同步的,以股市为中心展开。

　( 二) 区分客户 证券公司都会根据客户的资产将客户分成大、中、小三类,重视发展

　大客户并为之提供完善的服务,这一点从营业部设有众多专门的单独大客户室就可以瞧出。另外,大客户还可以申请到更加优惠的交易佣金费率(正常就是千分之三)。

　( 三) 交易所交易机制 沪市实行全面指定交易制度,即凡在上海证券交易所交易市场从事证券交易的投资者,均应事先明确指定一家证券营业部作为其委托、交易清算的代理机构,并将本人所属的证券账户指定于该机构所属席位号后方能进行交易。如果要到其她证券营业部做股票交易,需要先撤销原指定再做新指定。

　转托管,就是专门针对深交所上市证券托管转移的一项业务,就是指投资者将其托管在某一证券商那里的深交所上市证券转到另一个证券商处托管,就是投资者的一种自愿行为。投资者在哪个券商处买进的证券就只能在该券商处卖出,投资者如需将股份转到其它券商处委托卖出,则要到原托管券商处办理转托管手续。投资者在办理转托管手续时,可以将自己所有的证券一次性地全部转出,也可转其中部分证券或同一券种中的部分证券。

　( 四) 银证转帐与银证通 随着银行与证券公司合作为不断深入,最近两年出现了“银证转帐”、“银证通”等证券交易方式,对传统的证券交易模式提出了挑战,在业界引起了高度重视。

　在银证转帐出现以前,进行证券交易的股民必须在证券公司存立保证金后,方能开始证券交易。这就存在问题:股民为了存取资金必须在银

　行与证券公司之间跑来跑去。加上证券公司的上班时间基本与股市同步,不少上班族为了存取资金往往要请假,仍然不方便。而有了银证转账业务后,一方面,投资者可以就近到相关银行办理存取资金,另一方面,可以随时通过电话划账,方便投资者的投资活动。

　但就是,银证转账毕竞还存在个“转”字,需要耗费一定的人力物力,有时转帐不成功,还影响股民的操作。由此引发新型金融产品“银证通”业务的出现,该项业务的一介显著特点就就是所有的开办手续均可在银行完成,比银证转帐进一步方便了投资者,而且买卖证券的资金清算均在银行账户内进行,投资者无须在证券营业部存放资金,就可以使用银行的存款账户及时买卖股票,极大地方便了“上班一族”及社会各界人士将社会游资投资于证券市场。

　所谓"银证通"就是指在银行与券商联网的基础上,投资者直接利用在银行(如:工商、农行、建行、招行等)各网点开立的活期储蓄存款账户卡、折做为证券保证金账户,通过银行的委托系统(如:电话银行、银行柜台系统、银行网上交易系统、手机银行),或通过证券商的委托系统(电话委托、自助键盘委托、网上委托、户呼叫中心等)进行证券买卖的一种新型金融服务业务。

　总结而言,银证转帐与银证通具有以下的区别:

　 1、银证通就是自动转帐,无需办理保证金转帐,银证转帐必须进行电话转帐后才能进行证券交易。

　2、银证通在开通银行的任何营业网点均可办理,银证转帐的开户须在证券部办理。

　3、银证通在银行直接开户,而银证转帐开户就是先到银行办理活期存折开户,再到证券公司办理银证转帐开户。

　( 五) 证监会叫停“银证通” “银证通”业务涉嫌违背《证券法》及有关规定。在中国,银行与证券就是分业经营的,而“银证通”业务使得银行成了准券商。6 月证监会叫停“银证通”, 原则就是不再开展新业务,规范已有业务。

　( 六) 中信建投证券与中信银行 在这段时间里,柜台钱有些客户竟然会混淆中信建投证券与中信银行,问在中信建投证券。能不能取钱。知道的人都会觉得好笑,不过在一定程度上说,这说明两家公司虽然都属于中信集团下属企业,但还就是让人混淆。事实上两家公司就是独立的,在业务方面确实也有很多合作,也取得了不错的效果。

　( 七) 中信证券的发展前景 在中信证券证券实习的这段时间里,感受到中信建投证券在细节上、在管理上做的非常严格,典型的就是每天业务下来的单据、资料都要扫描录入电脑,然后发往总部;并且深刻感受公司的企业文化,在这样一种氛围内确实受益匪浅。

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